CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE – SALARIÉS – RETRAITÉS

Vous vous interrogez sur l’optimisation de votre épargne, la construction de votre patrimoine, la préparation de votre retraite ou la transmission de votre patrimoine à vos enfants.

Ces questions concernent chacun d’entre vous quel que soit le patrimoine dont vous disposez ou des revenus que vous percevez.

L’objectif de Smart Invest est de vous accompagner tout au long de votre vie dans la construction et la valorisation de votre patrimoine
ainsi que dans la protection de votre famille.

Nous travaillons en étroite collaboration avec les professionnels qui vous assistent (avocats, notaires, experts-comptable …) afin de mieux répondre à vos besoins.

Notre approche

Nous vous accompagnons à chaque moment clé de votre vie privée et professionnelle avec un accompagnement sur-mesure.

Tout au long de notre accompagnement, nous analysons la cohérence des solutions mises en place par rapport à la stratégie patrimoniale définie.
Pour répondre à l’ensemble de vos objectifs, vous avez la possibilité de bénéficier du « Suivi by Smart Gestion Privée ».

Etape 1
Bilan Patrimonial

Ce bilan patrimonial est une étape incontournable pour faire le point sur votre situation juridique, fiscale, financière et immobilière.
A partir de cet audit patrimonial, nous mettons en place une stratégie « sur-mesure » en adéquation avec vos besoins et objectifs

Etape 2
Préconisations

Nous vous présentons nos préconisations au travers d’une étude patrimoniale détaillant les incidences de celles-ci sur votre patrimoine.
Cette stratégie est ensuite mise en place par la signature d’une lettre de mission qui nous permet de mettre en œuvre les actions définis ensemble.

Etape 3
Accompagnement

Nous validons ensemble un rapport final qui résume les opérations financières, immobilières, professionnelles ou juridiques mises en place.

Etape 4
Suivi by Smart Gestion Privée

Rendez-vous trimestriel

Nous nous engageons à vous rencontrer chaque trimestre afin de vous remettre un suivi personnalisé. Pour répondre à vos demandes, nous proposons de réaliser ces rendez-vous en face-à-face, à votre domicile ou dans nos bureaux, ou à distance en visio-conférence

Assistance à la déclaration des revenus

Nous vous assistons dans la déclaration de vos revenus et de l’IFI. Nous établissons une projection de votre fiscalité sur les années à venir en fonction de vos projets et des options patrimoniales que nous définissons dans le cadre de notre mission annuelle

Accompagnement global

Pour toutes questions financière, immobilière, juridique ou fiscale nous sommes à vos côtés afin de vous accompagner sur l’ensemble de ces problèmatiques.
Vous bénéficiez également d’une hotline téléphonique dédiée pour toutes vos demandes.

Vos objectifs

Optimiser votre fiscalité

Mise en place d’une stratégie fiscale personnalisée
  • LMNP
  • Loi Pinel
  • Malraux
  • Monuments historiques

Préparer votre retraite et votre transmission

Mise en place de stratégies sur-mesure afin de préparer votre retraite et de protéger vos proches
  • Mise en place revenus complémentaires
  • Avantages matrimoniaux
  • Donations
  • Démembrement de propriété
  • Clause bénéficiaire
  • Prévoyance

Créer et développer votre patrimoine

Mise en place d’une stratégie d’investissement
  • Immobilier ancien
  • Immobilier neuf
  • Assurance-vie
  • Contrat de capitalisation
  • Crowdfunding Immobilier
  • Compte-titres – PEA
  • SCPI

Financer vos projets immobiliers

Présentation de vos projets aux banques et négociation des conditions de financement
  • Achat résidence principale
  • Investissement immobilier
  • Investissement SCPI
  • Achat d’un fonds de commerce
  • Achat de murs professionnels